警银联动显担当，齐心共筑反诈墙——中信银行兰州分行成功阻截一起金融诈骗案件

近日，一位客户来到中信银行兰州分行营业部，申请办理5万元定期存款的提前支取业务。经办柜员在查询业务时，留意到这笔定期存款已存入长达两年，若提前支取，客户将损失3000多元利息。出于对客户利益的维护，柜员进一步询问客户支取现金的具体用途，并建议是否可通过其他资金替代，以减少利息损失。

客户透露，其收藏了一套第二套人民币藏品，但还差一张价值最高的“大黑十”。一旦凑齐“大黑十”，整套藏品出售价格可达40多万。当下，一位自称王某的人帮她联系到了购买“大黑十”的渠道，一张售价28万元，客户需出资8万，王某出资20万，且对方要求以现金形式交付资金。然而，客户对王某的真实姓名、工作单位、家庭住址等关键信息一无所知。

柜员敏锐地怀疑客户可能遭遇诈骗，第一时间将情况上报给会计经理。会计经理立即赶来，耐心劝阻客户，并进一步询问细节。客户又透露，前一日已给了王某6000元现金，让其帮忙申请信用贷款。但客户年近70岁，明显不符合信用贷款条件。会计经理引导客户当场拨通王某电话，质问信用贷款为何收费，王某直言6000元是自己收取的好处费，至于能否贷下来则不确定；谈及购买“大黑十”，王某称确实有个北京卖家愿意出售，自己只是帮忙；当被询问具体工作单位或公司名称时，王某承认自己无业。

挂断电话后，客户仍固执地坚持取钱，情绪也变得激动起来，坚称银行阻拦了她的赚钱机会。见此情形，会计经理果断联系辖区派出所民警，请求民警协助，与银行一同开展劝阻工作。

民警迅速赶到现场，详细询问事情经过后，确认客户遭遇了诈骗。在民警和会计经理的耐心解释与劝阻下，客户终于暂时放弃取款。

考虑到客户家中无子女，仅与老伴两人生活，后期仍存在被骗风险。民警第一时间将客户情况通报给其居住地派出所，要求加强关注，必要时上门劝阻。同时，营业部立即在分行信息群发布通报，提醒各兄弟支行，若该客户前往其他网点办理取款业务，务必联系警方进一步劝阻。

此次金融诈骗案件的成功阻截，充分彰显了警银联动的强大力量。在今后的工作中，中信银行兰州分行将持续深化警银协作，积极履行社会责任，将反诈工作常态化融入日常业务，切实守护好人民群众的钱袋子，为维护金融秩序和社会稳定贡献力量。（中信银行兰州分行）