农发行广汉市支行多措并举筑牢反诈拒骗“防火墙”

随着时代的发展，一些不法之徒利用现代通讯技术和网络等方式不断翻新诈骗手段，给公众财产安全带来了危害。农发行广汉市支行秉承“支农为国立行为民”使命，结合政策性银行特点，采取多种举措，切实履行金融机构反诈义务，有效防范账户涉诈风险。

守好账户开立关。针对当前电信网络诈骗通过对受害人实施远程非接触式诈骗、诱使受害人打款或转账的特点，该行从账户的开立和管控着眼，在竭力优化对客服务、抓好服务质效的基础上，加强客户身份识别和风险评估，做好虚假开户、出租、出借银行账户法律责任的风险提示。严格落实账户开立前尽职调查，关注企业开户真实意图，加强开户资料审核和实地核查，从源头上阻断贩卖、出借、出租企业银行账户的违法行为，最大限度降低账户涉案风险。

提高防诈“免疫力”。自2023年以来，该行深入贯彻落实《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，积极践行“家国情怀、专业素养”的价值追求，强化工作人员反诈技能培训，利用晨会等契机学习相关制度文件，熟练掌握涉案账户显著特征。在日常工作中加强存量账户监管，加强资金交易监测和分析，定期组织对本行开立账户进行全面排查，全力助力治理打击电信网络新型违法犯罪工作。针对打探企业敏感信息的陌生来电，柜面人员时刻保持高度警觉，曾有效识别不法分子冒充同业工作人员，以确认收款账号为由向该行索取企业信息的骗局，切实保护了客户信息安全，避免了企业敏感信息泄露，堵截了不法分子进一步诈骗行为。

当好反诈宣传员。长期以来，该行积极推进反诈宣传教育工作，以营业场所阵地宣传和“走出去”相结合的方式，将反诈防骗宣传融入工作日常。通过LED滚动播放宣传标语、营业大厅播放反电诈宣传短片、发放宣传折页等形式，积极营造全民反诈、全社会反诈的浓厚氛围。持续开展进社区、进企业等“六进”宣传，提高宣传精准度和辐射面。针对老年群体重点讲解保健品和冒充公检法诈骗等套路，针对学生群体重点揭露刷单返利、虚拟投资骗局，针对企业财务人员重点揭示冒充领导虚假汇款指令等诈骗手段，提醒其保管好自身有效证件资料。通过常态化的宣传，不断向公众揭露不法分子诈骗伎俩，提高自主防诈意识和技能，取得了良好的实效。该行开户企业财务人员曾向其反馈，有陌生来电冒充该行工作人员以账户年检为由让企业提供营业执照等资料电子版，但日积月累的反诈宣传已入脑入心，该财务人员果断拒绝，有效避免了企业重要信息被不法分子利用从事非法金融活动。

接下来，农发行广汉市支行将始终秉承“金融为民”理念，持续践行反电信网络诈骗风险防控与社会责任的双重使命，进一步加强反诈宣传力度，不断增强社会公众识骗意识和防骗能力，共同构筑反诈防骗群防群治坚强堡垒，切实维护公众合法权益。(钟文静）